Report per gli investitori: non una storia, non un riassunto, ma un vero e proprio pacchetto di controllo presentato da Draw
Report per gli investitori: non una storia, non un riassunto, ma un vero e proprio pacchetto di controllo presentato da Draw
משקיעים לא צריכים לשמוע “הכול בשליטה”, הם צריכים לראות שהכול מתועד, מחושב, ומדויק.
ובנדל״ן, הדרך המקצועית באמת לדווח למשקיעים היא דרך -Draw Packet – מסמך חיוני שצריך להיות מוכן כמו שצריך בכל שלב בפרויקט.
?אז מה זה בעצם Draw Packet
זה לא סתם קובץ אקסל או כמה חשבוניות מפוזרות. Draw Packet הוא דיווח מקצועי ומסודר, שמבקש שחרור כספים בהתאם לביצוע בפועל ומאפשר לראות מה נעשה? כמה זה עלה? מה עוד נשאר? האם אנחנו עומדים בתכנון?
ה draw packet מהווה גם אישור פנימי לעצמכם שאתם באמת מנהלים את הפרויקט נכון – ולא נותנים לו לנהל אתכם.
מה כולל Draw Packet מקצועי
טבלה ראשית עם כל הדרישות בתמצות
קטגוריות הוצאה לפי שלבים (קונסטרוקציה, יועצים, פיננסי וכו׳)
סכום נדרש לכל קטגוריה
אחוז ביצוע (כפי שדווח מהשטח / מהקבלן)
סך כל Draws קודמים מול תקציב כולל
זו התמונה הגדולה – שמראה למשקיע ולבנק איך אתם מתקדמים כלכלית
ותפעולית.
חשבוניות מצורפות (Invoices & Support Docs)
כל בקשת תשלום מגובה במסמך:
חשבונית רשמית מהקבלן הראשי מגובה בחשבוניות מפורטות מכל קבלני המישנה.
הסכמים או change orders
אישורים מהשטח (למשל, תיעוד ביצוע פיזי או חתימה על שלב. זה בדרך-כלל מיסמך שניקרא AIA G702/ G703))
לא שולחם מספר בלי גיבוי! כל שורה ב draw צריכה להיות ניתנת לאימות.
השוואה מול פרו־פורמה (Budget-to-Actual Comparison)
דו”ח שמציג: מה תוקצב במקור, כמה שולם עד היום, כמה draw זה מכסה, האם אנחנו בחריגה או בתכנון, כמה נשאר בתקציב לכל סעיף.
משקיע רציני לא שואל “כמה שילמתם” אלא “האם זה מה שתכננתם לשלם”.
הטבלה הזו עונה לו – בול.
תיעוד נילווה ו- waivers
לכל קבלן או ספק שקיבל תשלום – חובה לצרף:
וויתור שיעבוד חתום (מותנה או בלתי מותנה בהתאם לשלב)
תעודת ביטוח בתוקף עם יזם כ־(Additional Insured)
משקיעים יודעים את כל זה, והם מצפים שתנהלו את זה נכון.
תחזית תזרים עתידי (Updated Cash Flow Forecast)
מראה איך draw זה משפיע על המשך הדרך:
כמה עוד נשאר בתקציב?
האם צפויה חריגה כללית בפרויקט?
האם נדרש draw נוסף בקרוב.
תזרים לפי קצב ביצוע בפועל?
הלוואות נוספות שקיימות בפרויקט עם חישובי ריביות (bridge loan, construction loan, PACE loan)
כאן אתם מראים שיש לכם לא רק תמונת עבר, אלא ראייה קדימה.
למה כל זה חשוב?
כי זה ההבדל בין יזם שנשמע מקצועי, לבין יזם שמוכיח שהוא יודע לנהל כסף.
משקיע שמקבל Draw Packet איכותי:
לא דואג
לא מתקשר כל שבוע
רואה שליטה
נשאר אתכם לעסקה הבאה
Cosa non fare?
לא שולחים רק סכום כללי בלי פירוט
לא מסתירים חריגות מתוך תקווה שזה “יתאזן בהמשך”
לא מחכים שמשקיע ישאל – מקדימים אותו
טיפ אישי ממני:
אני תמיד בונה פורמט קבוע, עם שפה פשוטה, טבלאות ברורות, וקבצים בגוגל דרייב עם שמות מסודרים.
משקיע שפותח תיק מסודר – לא מתעכב על השאלות. הוא מתרשם, ואז חושב על ההשקעה הבאה.
לסיכום:
דיווח חכם = ניהול נכון + תקשורת נכונה.
שקיפות, סדר, הסברים – זה מה שצריך. זה מה שבונה אמון.
Lihi
